С 1 сентября в России вступит в силу закон, который даст банкам право замораживать подозрительные операции по снятию наличных в банкоматах. Делается это для того, чтобы россияне, ставшие жертвами мошенников, не потеряли деньги. Аферисты вводят жертву в состояние стресса, не дают времени обдумать свои действия, а заморозка транзакции как раз должна помочь человеку привести мысли и чувства в порядок.
Не коснется ли нововведение обычных операций по снятию наличных, которые банки по каким-то причинам сочтут подозрительными? Чтобы избежать ошибок, Банк России прописал признаки, при которых операция считается подозрительной.
Вот эти признаки:
— непривычное для конкретного человека время суток, сумма или местонахождение банкомата;
— непривычный запрос на выдачу средств: например, если клиент всегда снимал деньги с карты, а на этот раз прибег к сканированию QR-кода;
— резкий рост активности по телефону и в мессенджерах как минимум за 6 часов до операции;
— снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита или займа или попытка увеличить лимит на выдачу наличных;
— перевод на личный счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
— смена номера телефона для авторизации в интернет-банке непосредственно перед операцией.
Если хотя бы один из этих признаков присутствует, банк заморозит транзакцию, немедленно сообщит об этом самому клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Если же человеку нужна более крупная сумма, он сможет снять ее только в отделении банка.
Проект «Школа финансовой и цифровой безопасности для людей старшего поколения» реализуется ВРОО «Центр поддержки социальных и культурных инициатив» при поддержке Фонда Президентских Грантов #Грант2025.